Vermögensanlage und -steuerung
- Vermögensanlage iAnlage des Vermögens gemäß Zielen und Risikoprofil.
- Immobilienverwaltung iVerwaltung, Vermietung und Entwicklung von Immobilienvermögen.
- Reporting & Controlling iRegelmäßige Auswertungen zu Vermögen, Rendite, Risiko und Liquidität.
- Finanzplanung iPlanung von Einnahmen/Ausgaben, Liquidität und Szenarien.
- Aufbau Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
- Philanthropie-Beratung iStrukturierte Spenden- und Stiftungsaktivitäten.
Familienunternehmen
Steuern & Recht
- Vermögensstrukturierung iRechtliche & steuerliche Organisation von Vermögen.
- Nachfolgeplanung iGeordnete Übertragung von Vermögen und Verantwortung auf die nächste Generation.
- Asset Protection iSchutz von Vermögenswerten vor Haftungs- und Zugriffsrisiken.
- Internationale Mobilität iRelocation Services, Vermögens- und Steuerplanung bei Wohnsitzwechseln über Grenzen hinweg.
- Aufbau Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Administration
Persönliche Services
Family Office
Der Begriff "Family Office" ist gesetzlich nicht definiert und wird in der Praxis nicht einheitlich verwendet. Er beschreibt eine spezialisierte Organisationseinheit, die umfassend und individuell das Vermögen einer oder mehrerer vermögender Familien betreut. Ziel ist nicht nur die Verwaltung, sondern die ganzheitliche Steuerung, Strukturierung und langfristige Sicherung des Familienvermögens – oft über mehrere Generationen hinweg. Family Offices lassen sich nach verschiedenen Kriterien einteilen, abhängig von Struktur, Mandantenkreis, Leistungsumfang und organisatorischer Ausgestaltung.
Kriterien für die Einteilung von Family Offices
Anzahl der betreuten Familien
- Single Family Office (SFO): Betreut ausschließlich eine Familie. Höchste Individualisierung, volle Kontrolle, hohe Kosten.
- Multi Family Office (MFO): Betreut mehrere vermögende Familien parallel. Kostenteilung, Zugang zu institutionellen Strukturen, teils standardisierter.
Organisationsform des Family Office
- Internes Family Office: Eingegliedert in die Familienholding oder -struktur (Single Family Office).
- Externes Family Office: Eigenständige Einheit oder ausgelagerte Organisation mit eigenem Personal (Single oder Multi Family Office).
- Virtuelles Family Office: Dezentrale Organisationsform, bei der Family Office Funktionen durch die koordinierte Zusammenarbeit externer Spezialisten bzw. Anbieter einzelner Family Office Dienstleistungen ohne eigene Infrastruktur erbringen.
Unabhängigkeit des Family Offices
- Unabhängige Family Offices: Agieren ohne Produktvertrieb, unabhängig von Banken oder Finanzanbietern.
- Banknahe Family Offices: MFOs oder Plattformen im Umfeld von Banken oder Vermögensverwaltern, meist mit integrierten Finanzprodukten.
Leistungsumfang von Family Offices
Family Offices übernehmen je nach Ausrichtung Aufgaben in den Bereichen Vermögensanlage, Reporting, Controlling, Finanzplanung, Vermögensstrukturierung inklusive Nachfolgeplanung, Family Governance, Privatsekretariat, Compliance, Auswahl und Steuerung externer Dienstleister, Concierge Service, Philanthropie und Sicherheit.