Anbieterprofile

Der Begriff "Family Office" ist gesetzlich nicht definiert und wird in der Praxis nicht einheitlich verwendet. Er beschreibt eine spezialisierte Organisationseinheit, die umfassend und individuell das Vermögen einer oder mehrerer vermögender Familien betreut. Ziel ist nicht nur die Verwaltung, sondern die ganzheitliche Steuerung, Strukturierung und langfristige Sicherung des Familienvermögens – oft über mehrere Generationen hinweg. Family Offices lassen sich nach verschiedenen Kriterien einteilen, abhängig von Struktur, Mandantenkreis, Leistungsumfang und organisatorischer Ausgestaltung.

Vermögensverwalter sind spezialisierte Anbieter von Finanzdienstleistungen, die im Rahmen einer Vermögensverwaltung (auch Finanzportfolioverwaltung genannt) eigenständig Anlageentscheidungen für das Vermögen ihrer Kunden treffen. Grundlage ist ein Vermögensverwaltungsvertrag, der die Anlagestrategie, das Risikoprofil, zulässige Anlageklassen, Gebühren sowie Reporting- und Kontrollmechanismen festlegt. Im Unterschied zur reinen Anlageberatung übernimmt der Vermögensverwalter die laufende Verwaltung und trägt die operative Verantwortung für das Portfoliomanagement.

Spezialisierte Investmentanbieter sind Vermögensdienstleister, die sich nicht auf eine ganzheitliche Vermögensverwaltung konzentrieren, sondern gezielt einzelne Anlageklassen, Strategien oder Marktsegmente abdecken. Sie ergänzen klassische Vermögensverwalter, Banken oder Family Offices und werden häufig dort eingesetzt, wo besondere Expertise, Marktzugang oder operative Fähigkeiten erforderlich sind.

Private-Client-Kanzleien sind spezialisierte Rechtsanwalts- oder Steuerberatungskanzleien, die sich auf die umfassende Beratung vermögender Privatpersonen, Unternehmerfamilien, Family Offices sowie Stiftungen konzentrieren. Im Mittelpunkt steht nicht die isolierte Lösung einzelner Rechtsfragen, sondern eine ganzheitliche, langfristig ausgerichtete Begleitung in persönlichen, unternehmerischen und vermögensbezogenen Angelegenheiten. Private-Client-Kanzleien agieren häufig als zentrale rechtliche Koordinationsstelle innerhalb komplexer Vermögens- und Familienstrukturen.

Family Business Consultant sind spezialisierte Berater für Familienunternehmen und Unternehmerfamilien, die an der Schnittstelle von Unternehmensführung, Familie und Eigentum arbeiten. Ihr Fokus liegt darauf, unternehmerische, familiäre und persönliche Ziele in Einklang zu bringen und tragfähige Strukturen für langfristigen Erfolg und Zusammenhalt zu schaffen.

Lifestyle Dienstleister sind spezialisierte Anbieter, die vermögende Privatpersonen, Unternehmerfamilien und Family Offices bei der Organisation, Koordination und Umsetzung lebensnaher, nicht-finanzieller Anliegen unterstützen. Ihr Fokus liegt nicht auf der Vermögensanlage, sondern auf der Entlastung im Alltag, der Steigerung von Lebensqualität und der diskreten Betreuung individueller Bedürfnisse. Sie agieren häufig im Hintergrund und ergänzen klassische Family-Office-Leistungen um persönliche Service- und Organisationsaufgaben.

Sonstige Anbieter fassen im Kontext von vermögenden Privatpersonen all jene Dienstleister zusammen, die nicht eindeutig einem der klassischen Anbietertypen wie Family Office, Vermögensverwalter, Private Client Kanzlei, Family Business Consultant oder Lifestyle Dienstleister zugeordnet werden können, für die Vermögensinhaber jedoch dennoch eine relevante Rolle spielen.