Finanzdienstleister mit Family-Office-Dienstleistungen
Finanzdienstleister (insbesondere Vermögensverwalter) mit Family Office Dienstleistungen ist ein hybrides Angebot, bei dem klassische Portfolioverwaltung um ausgewählte Zusatzleistungen erweitert wird
Vor- und Nachteile
Mandanten profitieren von einem erweiterten Leistungsrahmen, bleiben aber in der Regel innerhalb der Systemwelt eines Anbieters. Die Unabhängigkeit kann dabei eingeschränkt sein – insbesondere bei produktnahen Strukturen. Dieses Modell eignet sich besonders für Familien im Übergang zwischen Private Banking und einem Multi Family Office.
Leistungsumfang
Zu dem erweiterten Angebot von Finanzdienstleistern mit einem Fokus auf Family-Office-Dienstleistungen zählen typischerweise:
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Vermögensanlage
Die Vermögensanlage umfasst alle strategischen, analytischen und operativen Entscheidungen, die darauf abzielen, Vermögen langfristig zu erhalten, zu mehren und an individuelle Ziele anzupassen. Sie gehört zu den zentralen Leistungsbereichen von Family Offices, Vermögensverwaltern und spezialisierten Investmentdienstleistern.
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Reporting
Reporting bezeichnet die strukturierte, regelmäßige Aufbereitung und Darstellung aller relevanten Informationen zur Vermögenslage, Wertentwicklung und Risikostruktur eines Portfolios. Im Family-Office- und Vermögensverwaltungskontext ist Reporting ein zentrales Steuerungs-, Kontroll- und Kommunikationsinstrument zwischen Vermögensinhabern, Entscheidern und Dienstleistern.
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Finanzplanung / Financial Planning
Finanzplanung (Financial Planning, FP) ist ein strukturierter, ganzheitlicher Ansatz zur Analyse, Planung und Steuerung aller finanziellen Belange von Privatpersonen, Familien oder Unternehmen. Sie ist ein wesentlicher Bestandteil professioneller Vermögensberatung und verbindet kurz-, mittel- und langfristige Finanzentscheidungen zu einem konsistenten Langzeitkonzept. Ziel der Finanzplanung ist es, finanzielle Ziele zu definieren, Risiken zu steuern, Zahlungsfähigkeit sicherzustellen und die finanzielle Zukunft planbar zu machen.
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Privatsekretariat
Das Privatsekretariat ist eine zentrale organisatorische und administrative Funktion im Umfeld vermögender Privatpersonen, Unternehmerfamilien und Family Offices. Es unterstützt die Vermögensinhaber bei der strukturierten Abwicklung laufender privater, unternehmerischer und vermögensbezogener Angelegenheiten und sorgt für Kontinuität, Ordnung und Verlässlichkeit im Tagesgeschäft.