Die Auswahl externer Dienstleister ist eine zentrale Dienstleistung von Family Offices und ein wesentlicher Bestandteil professioneller Vermögenssteuerung. Vermögensinhaber greifen regelmäßig auf spezialisierte externe Partner zurück, etwa Rechtsanwälte, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, Vermögensverwalter, Banken, Immobilienverwalter, Versicherungsberater oder IT- und Reporting-Dienstleister. Aufgabe des Family Offices ist es, diese Dienstleister strukturiert auszuwählen, zu koordinieren und laufend zu überwachen.
Vermögensanlage und -steuerung
- Vermögensanlage iAnlage des Vermögens gemäß Zielen und Risikoprofil.
- Immobilienverwaltung iVerwaltung, Vermietung und Entwicklung von Immobilienvermögen.
- Reporting & Controlling iRegelmäßige Auswertungen zu Vermögen, Rendite, Risiko und Liquidität.
- Finanzplanung iPlanung von Einnahmen/Ausgaben, Liquidität und Szenarien.
- Philanthropie iStrukturierte Spenden- und Stiftungsaktivitäten.
- Aufbau Single Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Familienunternehmen
Steuern & Recht
- Vermögensstrukturierung iRechtliche & steuerliche Organisation von Vermögen.
- Nachfolgeplanung iGeordnete Übertragung von Vermögen und Verantwortung auf die nächste Generation.
- Asset Protection iSchutz von Vermögenswerten vor Haftungs- und Zugriffsrisiken.
- Internationale Mobilität iRelocation Services, Vermögens- und Steuerplanung bei Wohnsitzwechseln über Grenzen hinweg.
- Aufbau Single Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Administration
Persönliche Services
Auswahl externer Dienstleister
Auswahlprozess
Im Mittelpunkt steht ein systematischer Auswahlprozess, der sich an klar definierten Kriterien orientiert. Dazu zählen fachliche Kompetenz, Erfahrung mit vergleichbaren Vermögensstrukturen, regulatorische Zulassungen, Unabhängigkeit, Transparenz der Vergütungsmodelle sowie die Qualität von Prozessen und Berichterstattung. Häufig werden strukturierte Ausschreibungen oder sogenannte Beauty Contests durchgeführt, um mehrere Anbieter vergleichbar zu machen und Entscheidungsgrundlagen zu dokumentieren.
Neben der fachlichen Eignung spielt auch die persönliche Passung eine wichtige Rolle. Externe Dienstleister arbeiten oft über viele Jahre eng mit Vermögensinhabern und Familien zusammen. Vertrauen, Kommunikationsfähigkeit und ein Verständnis für familiäre, unternehmerische und steuerliche Besonderheiten sind daher entscheidend. Das Family Office fungiert dabei als Schnittstelle und stellt sicher, dass alle Beteiligten effizient zusammenarbeiten.
Monitoring
Nach der Auswahl übernimmt das Family Office in der Regel auch das laufende Monitoring der Dienstleister. Dazu gehören regelmäßige Leistungsbewertungen, Kostenkontrollen, die Überprüfung der Einhaltung von Mandatsvorgaben sowie die Koordination zwischen verschiedenen Beratern. Bei Bedarf werden Mandate angepasst oder Dienstleister gewechselt.
Durch eine strukturierte Auswahl und Steuerung externer Dienstleister erhöht das Family Office die Qualität der Beratung, reduziert Abhängigkeiten und Interessenkonflikte und schafft Transparenz über Leistungen und Kosten. Für Vermögensinhaber bedeutet dies eine spürbare Entlastung sowie die Sicherheit, dass komplexe Fragestellungen von geeigneten Spezialisten bearbeitet werden.