Vermögensstrategie
Die Vermögensstrategie ist das zentrale Steuerungskonzept für den langfristigen und strukturierten Umgang mit dem Familienvermögen. Sie legt fest, wie das Vermögen erhalten, genutzt, entwickelt und über Generationen hinweg weitergegeben werden soll. Sie verbindet finanzielle Zielsetzungen mit familiären Werten, rechtlichen Rahmenbedingungen und steuerlichen Vorgaben.
Bestandteile einer Vermögensstrategie
Typische Bestandteile einer Vermögensstrategie sind:
- die strategische Asset Allocation,
- die Definition von Zielen wie Kapitalerhalt, Ausschüttungen, Wachstum oder Impact,
- die Risikobudgets und Verlusttoleranzen,
- Vorgaben zu Liquidität, Fremdfinanzierung und Investitionshorizonten,
- sowie die Berücksichtigung von Nachfolge, Governance und steuerlicher Strukturierung.
Die Vermögensstrategie wird meist gemeinsam vom Vermögensinhaber und einem Family Office erarbeitet. Sie bildet die Grundlage für alle operativen Anlageentscheidungen. Sie wird regelmäßig überprüft und bei veränderten Rahmenbedingungen angepasst.