Multi Family Office
Ein Multi Family Office übernimmt die ganzheitliche, generationenübergreifende Steuerung und Verwaltung des Familienvermögens. Es nimmt Aufgaben in den Bereichen Family Governance und Nachfolgeplanung wahr und entlastet die Inhaberfamilie von administrativen Tätigkeiten. Der konkrete Leistungsumfang richtet sich nach der jeweiligen Ausprägung des Family Office.
Abgrenzung zu Private Banking und Private Wealth Management
Das Dienstleistungsangebot von Family Offices lässt sich vom Private Banking und vom Private Wealth Management abgrenzen.
Private Banking ist ein Angebot von Privatbanken oder anderen Banken, das sich an Privatkunden mit gehobenem Vermögen richtet. Im Mittelpunkt stehen klassische Finanzprodukte wie Konten, Depots, Fonds und Kredite. Die Beratung erfolgt häufig produktnah und provisionsbasiert, wodurch die Unabhängigkeit eingeschränkt ist. Die angebotenen Lösungen sind meist standardisiert, und es gibt oft eine Mindestanlagesumme, um Zugang zu individuellen Dienstleistungen und einer persönlichen Betreuung zu erhalten.
Private Wealth Management richtet sich an besonders vermögende Anleger – in der Regel ab mehreren Millionen Euro – (HNWI) und bietet eine umfassendere Form der professionellen Vermögensverwaltung. Neben der klassischen Anlageberatung gehören dazu die Entwicklung einer individuellen Strategie, die laufende Vermögensplanung sowie die Verwaltung komplexer Vermögenswerte. Das Wealth Management zielt darauf ab, langfristige Ziele und generationsübergreifende Interessen zu berücksichtigen. Die Manager und Berater verfolgen dabei einen integrierten Ansatz, der Investmententscheidungen, Risikosteuerung und Strategieentwicklung miteinander verbindet. Trotz des erweiterten Leistungsumfangs bleibt das Management meist innerhalb einer Bank eingebettet und ist daher nicht vollständig unabhängig.
Abgrenzung zu Single Family Offices
Im Unterschied zum Multi Family Office betreuen Single Family Offices in der Regel nur eine Inhaberfamilie.
Einteilung von Multi Family Offices
Multi Family Offices lassen sich einteilen in:
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Ganzheitliches Family Office
Ein ganzheitliches Multi Family Office verfolgt einen umfassenden Ansatz zur Betreuung des Familienvermögens.
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Investmentorientiertes Family Office
Ein investmentorientiertes Multi Family Office konzentriert sich primär auf die professionelle Steuerung der Vermögensanlage. Dabei kann der Fokus auf einzelnen Assetklassen liegen, muss es aber nicht. Sie werden häufig auch als Investmentoffice bezeichnet.
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Finanzdienstleister mit Family-Office-Dienstleistungen
Finanzdienstleister (insbesondere Vermögensverwalter) mit Family Office Dienstleistungen ist ein hybrides Angebot, bei dem klassische Portfolioverwaltung um ausgewählte Zusatzleistungen erweitert wird
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Kanzlei mit Family-Office-Dienstleistungen
Eine Kanzlei mit Family Office Dienstleistungen ist ein Private Client Kanzlei, die über die klassische Rechts- und Steuerberatung hinaus ein erweitertes Leistungsangebot bereitstellt. Anders als ein ganzheitliches Family Office agiert die Kanzlei dabei nicht operativ verwaltend, sondern strukturierend, rechtlich absichernd und koordinierend.