Vermögensanlage und -steuerung
- Vermögensanlage iAnlage des Vermögens gemäß Zielen und Risikoprofil.
- Immobilienverwaltung iVerwaltung, Vermietung und Entwicklung von Immobilienvermögen.
- Reporting & Controlling iRegelmäßige Auswertungen zu Vermögen, Rendite, Risiko und Liquidität.
- Finanzplanung iPlanung von Einnahmen/Ausgaben, Liquidität und Szenarien.
- Philanthropie iStrukturierte Spenden- und Stiftungsaktivitäten.
- Aufbau Single Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Familienunternehmen
Steuern & Recht
- Vermögensstrukturierung iRechtliche & steuerliche Organisation von Vermögen.
- Nachfolgeplanung iGeordnete Übertragung von Vermögen und Verantwortung auf die nächste Generation.
- Asset Protection iSchutz von Vermögenswerten vor Haftungs- und Zugriffsrisiken.
- Internationale Mobilität iRelocation Services, Vermögens- und Steuerplanung bei Wohnsitzwechseln über Grenzen hinweg.
- Aufbau Single Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Administration
Persönliche Services
Stresstest
Ein Stresstest ist eine spezielle Form der Szenarioanalyse, bei der ein Portfolio extremen, aber plausiblen Marktbedingungen ausgesetzt wird, um die Auswirkungen auf Wertentwicklung, Risiken und Liquidität zu bewerten. Ziel ist es, die Verletzbarkeit des Portfolios in Krisensituationen sichtbar zu machen – etwa bei einem starken Zinsanstieg, einem Aktiencrash, einem Ausfall zentraler Kontrahenten oder einem plötzlichen Liquiditätsentzug.
Bedeutung für die Vermögensanlage
Der Stresstest dient der Frühwarnung und Vorbereitung auf Ausnahmesituationen, die mit klassischen Risikokennzahlen wie Volatilität oder Value at Risk nicht ausreichend erfasst werden. Er hilft, Klumpenrisiken, Abhängigkeiten oder Liquiditätsengpässe zu erkennen und Gegenmaßnahmen zu entwickeln.
Ein professioneller Stresstest ist kein einmaliges Instrument, sondern Teil eines kontinuierlichen Risikomanagements – besonders bei komplexen, illiquiden oder stark diversifizierten Portfolios. Er stärkt die Governance und schafft Transparenz gegenüber Entscheidern und Familiengremien.