Insights: Wissen rund um vermögensbezogene Dienstleistungen

FamilyOffice.de entwickelt sich weiter: Aus der Branchenplattform wird ein strukturierter Matchmaker für Vermögen. Der Artikel erläutert das neue Angebot, den dreistufigen Ansatz aus Informieren, Vergleichen und Verbinden sowie die Prinzipien von Unabhängigkeit, Transparenz und persönlicher Unterstützung bei der Auswahl geeigneter Family-Office-Dienstleister.

BaFin-reguliert oder nicht – was sagt das tatsächlich über ein Family Office aus? Der Artikel ordnet ein, welche Formen der Regulierung es gibt, wann eine Erlaubnis erforderlich ist und warum die Lizenzfrage ein zentrales Qualitätsmerkmal bei der Auswahl eines Dienstleisters darstellt. Eine praxisnahe Orientierung für Vermögensträger, die Sicherheit, Professionalität und Regelkonformität richtig einordnen wollen.

Die Übertragung von Wertpapierdepots unter Nießbrauchsvorbehalt kann steuerlich attraktiv sein, ist in der Praxis jedoch deutlich komplexer als bei Immobilien. Der Beitrag erläutert die zivil-, schenkung- und ertragsteuerlichen Besonderheiten, typische Gestaltungsprobleme sowie praktikable Lösungsansätze. Ein kompakter Überblick für alle, die Vermögen strukturiert und rechtssicher auf die nächste Generation übertragen wollen.

Was macht ein gutes Family Office aus – und wie findet man den richtigen Partner? Franziska Strauch, Gründerin von FamilyOffice.de und zertifizierte Family Officerin, spricht im Interview über Matchmaking für Vermögen, Vertrauen als zentrale Währung und typische Fallstricke bei der Auswahl von Family-Office-Dienstleistern.

Vermögen erhalten und vermehren, als vertrauensvoller Partner und immer zum Wohle der Familie: Die Kernaufgabe unabhängiger Family Offices ändert sich kaum. In einer Zeit, die von Umbrüchen und Unsicherheit geprägt ist, steigen jedoch die Ansprüche an das Vermögensmanagement.

Ein Family Office konzentriert sich hauptsächlich auf die Vermögensverwaltung, nicht wahr? Das ist oft die gängige Annahme, wenn es um den Begriff „Family Office“ geht. Ursprünglich wurden Family Offices tatsächlich mit dem Ziel gegründet, das Vermögen wohlhabender Unternehmerfamilien zu verwalten.

Die Übertragung der Vermögensverwaltung an ein Family Office bedeutet, zahlreiche Aufgaben abzugeben, die großes Vertrauen in das betreuende Family Office erfordern. Die Auswahl des richtigen Family Offices ist daher ein umfassendes Unterfangen, das Beratung erfordert und bei dem externe Unterstützung in Anspruch genommen werden kann.

Jede Familie ist einzigartig. Die besonderen Beziehungen und Dynamiken innerhalb einer Familie werden nicht nur in Romanen wie "Die Buddenbrooks" oder "Das Geisterhaus" dargestellt. Auch Familienunternehmen haben ihre eigenen, individuellen Geschichten. Daher variieren die Bedürfnisse der Mitglieder von Familienunternehmen entsprechend.

Ein Unternehmen gleicht einem Schiff auf hoher See: Ohne ein festgelegtes Ziel kann es keinen Kurs bestimmen und driftet ziellos umher, sei es auf dem Meer oder im freien Markt. Klare Prinzipien und Richtlinien sind für den Erfolg eines Unternehmens unerlässlich. Die Entwicklung solcher übergeordneten Ziele, um Konflikte zu vermeiden, ist die Aufgabe der Family Governance, welche zu den Dienstleistungen eines Family Office gehört.

Die Verwaltung großer Familienvermögen erfordert erheblichen Zeitaufwand, Ressourcen und Fachwissen. Daher ist es oft nicht ratsam, die zahlreichen Aufgaben, die für die profitable Weiterentwicklung des Vermögens erforderlich sind, selbst zu übernehmen. Ein Family Office ist eine effektive Lösung.

Ein Exit ist für Unternehmer ein Schritt mit einer enormen Tragweite. Wurde der Alltag bislang vom Berufsleben dominiert, bedarf es nun einer neuen Orientierung. Vor allem aber die finanzielle Situation ändert sich grundlegend.

Ein umfangreiches Vermögen wird oft mit finanzieller Freiheit gleichgesetzt, doch dies ist nicht zwangsläufig der Fall. Tatsächlich kann ein beträchtliches Vermögen auch eine erhebliche Verantwortung mit sich bringen, die mit zahlreichen Verpflichtungen verbunden ist.

Stellen Sie sich vor, Ihr Vermögen würde nicht nur den aktuellen Wert behalten, sondern könnte auch über einen langen Zeitraum hinweg gewinnbringend für Ihr Unternehmen, Ihre Familie oder andere private Zwecke genutzt werden. Ihr Vermögen würde somit weit über seinen momentanen Wert hinauswachsen. Klingt das zu gut, um wahr zu sein? Keineswegs, denn dies ist genau das Grundprinzip des Asset Managements.

Verantworten Sie ein Vermögen, das gewinnbringend für Ihr Unternehmen, Ihre Familie oder private Zwecke eingesetzt werden soll? Ihr Vermögen soll generationenübergreifend gemehrt und gesichert werden. Doch wie ist dieses Ziel zu erreichen? Gerade Kosten aus Steuern und Ausgaben, die den Gewinn schmälern werden schnell vergessen. Damit der Weg zum Wohlstand gelingt, lohnt sich ein professionelles Asset Management.