Vermögensanlage und -steuerung
- Vermögensanlage iAnlage des Vermögens gemäß Zielen und Risikoprofil.
- Immobilienverwaltung iVerwaltung, Vermietung und Entwicklung von Immobilienvermögen.
- Reporting & Controlling iRegelmäßige Auswertungen zu Vermögen, Rendite, Risiko und Liquidität.
- Finanzplanung iPlanung von Einnahmen/Ausgaben, Liquidität und Szenarien.
- Philanthropie iStrukturierte Spenden- und Stiftungsaktivitäten.
- Aufbau Single Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Familienunternehmen
Steuern & Recht
- Vermögensstrukturierung iRechtliche & steuerliche Organisation von Vermögen.
- Nachfolgeplanung iGeordnete Übertragung von Vermögen und Verantwortung auf die nächste Generation.
- Asset Protection iSchutz von Vermögenswerten vor Haftungs- und Zugriffsrisiken.
- Internationale Mobilität iRelocation Services, Vermögens- und Steuerplanung bei Wohnsitzwechseln über Grenzen hinweg.
- Aufbau Single Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Administration
Persönliche Services
Maximaler Drawdown
Drawdown-Berechnungen erfassen den maximalen Verlust eines Portfolios vom jeweils höchsten Punkt (Höchststand) bis zum darauffolgenden Tiefpunkt. Sie messen damit nicht die Volatilität, sondern den tatsächlichen Kapitalrückgang, den ein Anleger im Zeitverlauf ertragen musste – ein zentraler Risikoindikator in der Vermögensanlage mit Fokus auf Kapitalerhalt.
Bedeutung für die Vermögensanlag
Der maximale Drawdown gibt an, wie viel Prozent ein Portfolio in der schlechtesten Verlustphase eingebüßt hat, bevor es sich wieder erholte. Beispiel: Fällt ein Portfolio von 100 auf 80, beträgt der Drawdown 20 %. Die Berechnung erfolgt über Zeitreihenanalyse und ist besonders relevant bei illiquiden oder schwankungsarmen Anlagen, bei denen klassische Risikokennzahlen unzureichend sind.
Drawdown-Betrachtungen helfen, die Belastbarkeit des Portfolios in Krisenzeiten realistisch einzuschätzen und dienen als Entscheidungsgrundlage für Allokation, Risikobudgets und Stressszenarien. Im Controlling durch ein Family Office werden Drawdowns oft mit Reaktionsmechanismen verknüpft – etwa Rebalancing, Mandatsprüfung oder Liquiditätsaufbau. Sie sind essenziell für die Kommunikation mit der Familie, da sie greifbar und intuitiv verständlich sind.