Vermögensanlage und -steuerung
- Vermögensanlage iAnlage des Vermögens gemäß Zielen und Risikoprofil.
- Immobilienverwaltung iVerwaltung, Vermietung und Entwicklung von Immobilienvermögen.
- Reporting & Controlling iRegelmäßige Auswertungen zu Vermögen, Rendite, Risiko und Liquidität.
- Finanzplanung iPlanung von Einnahmen/Ausgaben, Liquidität und Szenarien.
- Philanthropie iStrukturierte Spenden- und Stiftungsaktivitäten.
- Aufbau Single Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Familienunternehmen
Steuern & Recht
- Vermögensstrukturierung iRechtliche & steuerliche Organisation von Vermögen.
- Nachfolgeplanung iGeordnete Übertragung von Vermögen und Verantwortung auf die nächste Generation.
- Asset Protection iSchutz von Vermögenswerten vor Haftungs- und Zugriffsrisiken.
- Internationale Mobilität iRelocation Services, Vermögens- und Steuerplanung bei Wohnsitzwechseln über Grenzen hinweg.
- Aufbau Single Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Administration
Persönliche Services
Bonität
Bonität bezeichnet die Fähigkeit und Bereitschaft eines Schuldners, seine finanziellen Verpflichtungen vollständig und fristgerecht zu erfüllen. Sie ist ein zentrales Kriterium bei der Auswahl von Anleihen, Kreditnehmern oder Vertragspartnern – sowohl im institutionellen Bereich als auch im Kontext der privaten Vermögensanlage.
Bestimmung der Bonität
Die Bonität wird anhand finanzieller Kennzahlen, Geschäftsmodell, Kapitalstruktur und historischer Zahlungsverhalten bewertet. Externe Ratingagenturen wie Moody’s, S&P oder Fitch vergeben Bonitätsnoten (z.B. AAA bis D), die als Orientierung dienen. Auch interne Analysen – etwa durch Bilanzbewertung oder Cashflow-Analysen – finden Anwendung.
Bedeutung der Bonität für die Vermögensanlage
Eine zu geringe Bonität erhöht Risikoaufschläge, erschwert die Handelbarkeit von Positionen und kann zu erheblichen Verlusten führen. Umgekehrt ermöglicht hohe Bonität stabile Erträge bei kalkulierbarem Risiko. Family Offices / Vermögensverwalter integrieren Bonitätsanalysen systematisch in ihren Investmentprozess und das Mandatscontrolling.