Vermögensanlage und -steuerung
- Vermögensanlage iAnlage des Vermögens gemäß Zielen und Risikoprofil.
- Immobilienverwaltung iVerwaltung, Vermietung und Entwicklung von Immobilienvermögen.
- Reporting & Controlling iRegelmäßige Auswertungen zu Vermögen, Rendite, Risiko und Liquidität.
- Finanzplanung iPlanung von Einnahmen/Ausgaben, Liquidität und Szenarien.
- Philanthropie iStrukturierte Spenden- und Stiftungsaktivitäten.
- Aufbau Single Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Familienunternehmen
Steuern & Recht
- Vermögensstrukturierung iRechtliche & steuerliche Organisation von Vermögen.
- Nachfolgeplanung iGeordnete Übertragung von Vermögen und Verantwortung auf die nächste Generation.
- Asset Protection iSchutz von Vermögenswerten vor Haftungs- und Zugriffsrisiken.
- Internationale Mobilität iRelocation Services, Vermögens- und Steuerplanung bei Wohnsitzwechseln über Grenzen hinweg.
- Aufbau Single Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Administration
Persönliche Services
Regulierung von Family Offices
Die Regulierung von Family Offices hängt maßgeblich von ihrem Tätigkeitsumfang und ihrer rechtlichen Ausgestaltung ab.
Single Family Offices
Reine Single Family Offices, die ausschließlich das Vermögen einer Familie verwalten und keine Dienstleistungen für Dritte erbringen, unterliegen in der Regel keiner Finanzaufsicht. Sobald jedoch Anlageberatung, Finanzportfolioverwaltung oder sonstige erlaubnispflichtige Finanzdienstleistungen für externe Personen erbracht werden, können Genehmigungs- und Aufsichtspflichten nach dem Kreditwesengesetz (KWG) oder dem Wertpapierinstitutsgesetz (WpIG) greifen.
Multi Family Offices
Multi Family Offices bewegen sich daher häufiger in einem regulierten Umfeld und müssen Vorgaben zu Organisation, Risikomanagement, Compliance und Dokumentation erfüllen. Unabhängig von der Aufsicht sind Family Offices zudem an steuerliche, gesellschaftsrechtliche und geldwäscherechtliche Vorschriften gebunden. Eine klare Abgrenzung der Tätigkeiten ist entscheidend, um regulatorische Risiken zu vermeiden.
Zugehörige Artikel in unserem MatchMagazin
Reguliert oder nicht: Was die BaFin-Zulassung über ein Family Office verrät
BaFin-reguliert oder nicht – was sagt das tatsächlich über ein Family Office aus? Der Artikel ordnet ein, welche Formen der Regulierung es gibt, wann eine Erlaubnis erforderlich ist und warum die Lizenzfrage ein zentrales Qualitätsmerkmal bei der Auswahl eines Dienstleisters darstellt. Eine praxisnahe Orientierung für Vermögensträger, die Sicherheit, Professionalität und Regelkonformität richtig einordnen wollen.
mehr erfahren Reguliert oder nicht: Was die BaFin-Zulassung über ein Family Office verrät