Vermögensanlage und -steuerung
- Vermögensanlage iAnlage des Vermögens gemäß Zielen und Risikoprofil.
- Immobilienverwaltung iVerwaltung, Vermietung und Entwicklung von Immobilienvermögen.
- Reporting & Controlling iRegelmäßige Auswertungen zu Vermögen, Rendite, Risiko und Liquidität.
- Finanzplanung iPlanung von Einnahmen/Ausgaben, Liquidität und Szenarien.
- Philanthropie iStrukturierte Spenden- und Stiftungsaktivitäten.
- Aufbau Single Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Familienunternehmen
Steuern & Recht
- Vermögensstrukturierung iRechtliche & steuerliche Organisation von Vermögen.
- Nachfolgeplanung iGeordnete Übertragung von Vermögen und Verantwortung auf die nächste Generation.
- Asset Protection iSchutz von Vermögenswerten vor Haftungs- und Zugriffsrisiken.
- Internationale Mobilität iRelocation Services, Vermögens- und Steuerplanung bei Wohnsitzwechseln über Grenzen hinweg.
- Aufbau Single Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Administration
Persönliche Services
Private Debt
Private Debt bezeichnet nicht börsennotierte Fremdkapitalfinanzierungen in Unternehmen, Projekte oder Vermögenswerte und stellt eine eigenständige Anlageklasse innerhalb alternativer Kapitalanlagen dar. Investoren treten dabei als Kreditgeber außerhalb des klassischen Bankensektors auf und ersetzen oder ergänzen die Kreditvergabe durch Bankkredite. Typische Instrumente sind Darlehen, Mezzanine-Kapital, Unitranche-Finanzierungen oder asset-backed Schuldtitel. Die Rückzahlung erfolgt in der Regel über feste Zinsen und Tilgungen über mehrere Jahre, teilweise ergänzt um Equity-ähnliche Beteiligungskomponenten.
Bedeutung für die Vermögensanlage
Private Debt dient der Erzielung stabiler Renditen, der Diversifikation und als Alternative zu börsennotierten Anleihen, insbesondere in Phasen niedriger Zinsen. Investitionen erfolgen direkt oder über spezialisierte Fonds, meist mit klar definiertem Anlagehorizont. Der Fokus liegt auf planbaren Zahlungsströmen, begrenzter Korrelation zu Aktienmärkten und einer strukturierten Fremdkapitalfinanzierung von Kreditnehmern.
Demgegenüber stehen spezifische Risiken: Dazu zählen erhöhte Illiquidität, eingeschränkte Handelbarkeit mangels Sekundärmarkt, sowie Ausfallraten einzelner Kredite. Ein fundiertes Risikoverständnis erfordert daher eine sorgfältige Bonitätsbeurteilung, Analyse der Vertragsstruktur, Sicherheiten und des wirtschaftlichen Umfelds. Professionelle Investoren integrieren Private-Debt-Strategien gezielt in ihre Portfolios, um illiquide Ertragsquellen zu erschließen und das Risiko-Rendite-Profil langfristig zu optimieren.