Vermögensanlage und -steuerung
- Vermögensanlage iAnlage des Vermögens gemäß Zielen und Risikoprofil.
- Immobilienverwaltung iVerwaltung, Vermietung und Entwicklung von Immobilienvermögen.
- Reporting & Controlling iRegelmäßige Auswertungen zu Vermögen, Rendite, Risiko und Liquidität.
- Finanzplanung iPlanung von Einnahmen/Ausgaben, Liquidität und Szenarien.
- Philanthropie iStrukturierte Spenden- und Stiftungsaktivitäten.
- Aufbau Single Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Familienunternehmen
Steuern & Recht
- Vermögensstrukturierung iRechtliche & steuerliche Organisation von Vermögen.
- Nachfolgeplanung iGeordnete Übertragung von Vermögen und Verantwortung auf die nächste Generation.
- Asset Protection iSchutz von Vermögenswerten vor Haftungs- und Zugriffsrisiken.
- Internationale Mobilität iRelocation Services, Vermögens- und Steuerplanung bei Wohnsitzwechseln über Grenzen hinweg.
- Aufbau Single Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Administration
Persönliche Services
Geldmarktinstrumente
Geldmarktinstrumente sind kurzfristige, verzinsliche Anlageformen mit einer Laufzeit von in der Regel bis zu einem Jahr. Sie dienen der sicheren und liquiden Anlage überschüssiger Mittel und gehören zur Kategorie der liquiden Assets. Typische Geldmarktinstrumente sind Termingelder, Commercial Papers, Schatzwechsel, Einlagenzertifikate und kurzfristige Anleihen hoher Bonität.
Bedeutung für die Vermögensanlage
In der Vermögensanlage werden Geldmarktinstrumente genutzt, um Liquiditätsreserven zu parken, Zahlungsverpflichtungen vorzubereiten oder Zinsänderungsrisiken zu minimieren. Sie zeichnen sich durch geringe Ausfallwahrscheinlichkeit, planbare Laufzeiten und hohe Verfügbarkeit aus – bei gleichzeitig niedrigem, aber stabilen Ertrag. In volatilen Marktphasen bieten sie Schutz vor größeren Wertschwankungen.
Geldmarktinstrumente können direkt gehalten oder über Geldmarktfonds erworben werden. Wichtig bei der Auswahl sind Bonität, Laufzeit, Währung und Zugangsmöglichkeiten