Finanzplanung & Controlling
31.05.2024 | Lesedauer 5 Minuten | Fachartikel | Redaktion FamilyOffice.de

In einem eigens gegründeten Family Office ebenso wie im Multi Family Office werden Kompetenzen zur Vermögensplanung und -strukturierung, Steuerberatung, Planung für die Nachfolge und Anlagestrategien gebündelt und Ihnen zur Verfügung gestellt. Eine Aufgabe, die dabei eine wesentliche Rolle spielt und ebenfalls vom Family Office übernommen werden kann, ist das Vermögenscontrolling.

Worin besteht der Mehrwert?

Controlling fasst alle Prozesse zusammen, die sich auf Zahlen stützen, und kommt in Unternehmen, aber auch beim Management des Privatvermögens zum Einsatz. Statt das Vermögenscontrolling selbst zu erledigen, können Sie es auch an ein Family Office oder einen spezialisierten Dienstleister übertragen und damit sicherstellen, dass das Familienvermögen genauso professionell verwaltet wird wie ein Unternehmen. Aufgaben, die dabei vom Family Office übernommen werden, sind die regelmäßige Erstellung detaillierter Bilanzen sowie Gewinn- und Verlustrechnungen.

Eine wichtige Rolle spielt auch ein umfassendes Vermögensreporting, in dem alle Vermögenswerte erfasst und sämtliche Transaktionen detailliert verbucht werden. Diese Art der kontinuierlichen Überprüfung ermöglicht auch bei sehr komplexen und breit diversifizierten Vermögen eine klare Übersicht. Sie als Vermögensinhaber profitieren von dieser Transparenz insofern, als dass Sie stets mit allen notwendigen Informationen versorgt werden, die Sie als solide Entscheidungsbasis für Investitionsentscheidungen benötigen.

Vorteile von Controlling und Reporting im Family Office

• Transparenz und Effizienz: Ein Family Office sorgt für umfassende Transparenz und Effizienz in der Verwaltung Ihres Vermögens. Ihre Vermögenswerte und Transaktionen werden im Controlling und Reporting kontinuierlich überwacht und dokumentiert.
• Solide Entscheidungsbasis: Entscheidungen fallen leichter, wenn sie auf soliden Daten basieren. Vermögenscontrolling durch ein Family Office ermöglicht es Ihnen als Vermögensinhaber, Ihre Entscheidungen nicht nur auf Bauchgefühl, sondern auf valide Zahlen zu stützen. Für Sie reduziert sich so das Risiko von Fehlentscheidungen.
• Kontrolle: Moderne Reporting-Software erlaubt es Ihnen, in hohem Maße involviert zu sein. Sie können auf aktuelle Daten zugreifen und behalten stets den Überblick, egal ob Sie im Büro, im Café oder zu Hause sind. Obwohl Sie Verantwortung aus der Hand geben, verlieren Sie nie die Kontrolle.
• Steuerreporting und komplexe Vermögen: Die Berücksichtigung von steuerlichen Aspekten ist essentiell für eine effiziente Vermögensverwaltung. Ein Family Office hilft Ihnen dabei, Ausgaben und steuerliche Verpflichtungen optimal zu managen und sorgt so für eine steuerlich effiziente Anlage des Vermögens.

Herausforderungen und potenzielle Nachteile

• Komplexität und Datenflut: Bei der Verwaltung eines komplexen Vermögens fallen enorme Datenmengen an. Ein Family Office muss in der Lage sein, diese Datenflut zu bewältigen und gleichzeitig relevante Informationen herauszufiltern, um fundierte Entscheidungen zu ermöglichen.
• Gefahr durch aktuelle Reportings: Aktuelle, jederzeit verfügbare Reportings bieten zwar viele Vorteile, können aber auch gefährlich werden. Marktbewegungen führen nicht selten zu vorschnellen Entscheidungen, wenn Anleger sich durch kurzfristige Entwicklungen verunsichern lassen. Eine kompetente Vermögensberatung hilft dabei, diese Schwankungen richtig einzuordnen und eine langfristige Strategie beizubehalten.
• Individuelle Bedürfnisse: Jeder Vermögensinhaber hat individuelle Wünsche und Ziele. Ein Family Office muss in der Lage sein, diese individuellen Bedürfnisse zu berücksichtigen. Standardisierte Lösungen, die sich allein auf Software und KI stützen, können dies bislang nicht leisten. Beim Vermögenscontrolling bleibt daher ein persönliches Verhältnis zwischen Vermögensinhaber und Family Office wichtig.

Warum kann das nicht die KI erledigen?

Fragen wir mal so: Vertrauen Sie einer KI so weit, dass sie Ihre Interessen ausreichend vertritt? Dass sie Ihre Werte und Ziele bei der Vermögensplanung vollumfänglich berücksichtigt? Vielleicht wollen Sie mit Ihrem Vermögen ja etwas erreichen, das über die reine Vermögensanlage hinausgeht? All das können Sie mit dem Personal eines Family Offices besprechen. Erst der intensive Austausch ermöglicht es Ihrem Dienstleister, eine auf Sie zugeschnittene Strategie abzuleiten. Ein kompetenter Controller im Family Office trägt also nicht nur stumpf Daten zusammen und führt einmal aufgesetzte Anweisungen aus, sondern agiert stets in Ihrem Sinne, indem er die strategische Asset Allocation und die Anlagestrategie laufend an Ihre Ziele und Bedürfnisse anpasst.

Die Suche nach dem passenden Family Office

Gerade weil die Auswahl an technischen Möglichkeiten und Software heute so breit ist, bedienen Family Offices ganz unterschiedliche Arten von Mandanten. Je nachdem, welchen Grad an Digitalisierung Sie sich wünschen und wie sehr Sie in die Prozesse des Family Offices mit einbezogen werden möchten, passen unterschiedliche Anbieter mit unterschiedlichen Arbeitsweisen zu Ihnen. FamilyOffice.de erleichtert Ihnen die Suche und bringt Sie mit dem passenden Family-Office-Dienstleister zusammen.