Vermögensanlage und -steuerung
- Vermögensanlage iAnlage des Vermögens gemäß Zielen und Risikoprofil.
- Immobilienverwaltung iVerwaltung, Vermietung und Entwicklung von Immobilienvermögen.
- Reporting & Controlling iRegelmäßige Auswertungen zu Vermögen, Rendite, Risiko und Liquidität.
- Finanzplanung iPlanung von Einnahmen/Ausgaben, Liquidität und Szenarien.
- Philanthropie iStrukturierte Spenden- und Stiftungsaktivitäten.
- Aufbau Single Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Familienunternehmen
Steuern & Recht
- Vermögensstrukturierung iRechtliche & steuerliche Organisation von Vermögen.
- Nachfolgeplanung iGeordnete Übertragung von Vermögen und Verantwortung auf die nächste Generation.
- Asset Protection iSchutz von Vermögenswerten vor Haftungs- und Zugriffsrisiken.
- Internationale Mobilität iRelocation Services, Vermögens- und Steuerplanung bei Wohnsitzwechseln über Grenzen hinweg.
- Aufbau Single Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Administration
Persönliche Services
Operationelle Risiken
Operationelle Risiken bezeichnen Verluste, die durch Fehler, Versäumnisse oder Störungen in internen Prozessen, Systemen oder durch menschliches Verhalten entstehen. Dazu zählen etwa fehlerhafte Transaktionen, mangelhafte Datenverarbeitung, Compliance-Verstöße, IT-Ausfälle, Betrugsfälle oder Cyberangriffe. Auch Abhängigkeiten von einzelnen Personen oder unklare Zuständigkeiten zählen dazu.
Bedeutung von operationellen Risiken in der Vermögensanlage
Im Family Office Kontext und allgemein in der Vermögensanlage sind operationelle Risiken relevant, da viele Prozesse individuell, komplex und über verschiedene externe Dienstleister verteilt sind.
Zur Risikosteuerung setzen Family Offices / Vermögensverwalter auf klar definierte Prozesse, Rollenverteilungen, Vier-Augen-Prinzipien, regelmäßige Kontrollmechanismen und Notfallpläne. Auch IT-Sicherheit, Datenschutz und Business Continuity Management spielen eine zentrale Rolle. In der Praxis wird das operationelle Risiko zum Teil unterschätzt – obwohl es eine der häufigsten Ursachen für vermeidbare Verluste ist. Ein strukturierter, präventiver Umgang mit operationellen Risiken ist daher ein wesentliches Qualitätsmerkmal eines professionell geführten Family Offices.