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| Lesedauer 7 Minuten | Fachartikel | Sponsored Post | tertium Family Office GmbH
0 % Provisionen, 100 % Loyalität: Warum ein Family Office unabhängig sein sollte
Viele Family Offices betonen, dass sie unabhängig arbeiten. Aber was bedeutet das ganz praktisch und warum ist Unabhängigkeit ein zentrales Kriterium? Zunächst einmal ist es wichtig, den Begriff zu definieren: Unabhängigkeit im Family Office bezieht sich auf die Freiheit von externen Einflüssen, insbesondere von Drittanbietern, wie z.B. Banken und Anbietern von Finanzprodukten. Denn diese verfolgen oft eigene kommerzielle Interessen, die im Widerspruch zu den Interessen der Familie stehen. Ein unabhängiges Family Office agiert ausschließlich im Interesse der Familie oder der Familien, die es betreut.
In diesem Artikel erfahren Sie, was unter einem unabhängigen Family Office zu verstehen ist und welchen Mehrwert Ihnen Unabhängigkeit bringt.
5 Merkmale eines unabhängigen Family Office
1. Vermeidung von Interessenkonflikten
Im besten Fall hat ein Family Office keine eigenen Produkte und erhält keine Provisionen und ist so völlig frei von fremden Einflüssen. Kostengünstige Lösungen, die nicht so stark vermarktet werden und nicht so sichtbar sind, sollten einem unabhängig agierenden Family Office bekannt und zugänglich sein. Die Erwartungshaltung der Familie ist, dass die Vergütung zu einer unabhängigen Meinung und schließlich auch Handlung führt.
2. Maßgeschneiderte Planung
Ein unabhängiges Family Office kann sich ganz auf die Ziele der Familie konzentrieren, gleich, ob es sich um finanzielle Themen oder administrative Themen handelt. Die Vermögensstrategie wird nicht von kurzfristigen Marktinteressen oder externen Verpflichtungen beeinflusst, sondern richtet sich nach den Werten und Prioritäten der Familie. Dies ermöglicht eine weitsichtige und vorausschauende Planung, die über Generationen hinweg Bestand hat.
3. Langfristiges Vertrauen
Das Vertrauen zwischen der Familie und dem Family Office ist ein entscheidender Stützpfeiler für den langfristigen Erfolg – sowohl in persönlicher als auch in finanzieller Hinsicht. Familien, die über Generationen hinweg Vermögen verwalten, brauchen einen Partner, dem sie über Jahrzehnte hinweg vertrauen können. Dieses Vertrauen basiert auf der Gewissheit, dass das Family Office stets im Interesse der Familie handelt.
4. Anpassung an Marktveränderungen
Ein unabhängiges Family Office kann schnell auf Veränderungen an den globalen Finanzmärkten, aber auch anderen Märkten reagieren, da es nicht an starre Richtlinien oder Provisionsvereinbarungen mit Dritten gebunden ist. Diese Agilität und Unabhängigkeit von Provisionen ermöglicht es, Risiken besser zu managen und Chancen schneller zu ergreifen, ohne die eigene finanzielle Stabilität zu gefährden.
5. Personalisierte Dienstleistungen
Unabhängigkeit ist der zentrale Schlüssel für das Eingehen auf individuelle Bedürfnisse und das Entwickeln von maßgeschneiderten Lösungen. Im Multi Family Office hilft der Blick nach links und rechts, wie andere Familien Lösungsansätze entwickeln und umsetzen. Die Unabhängigkeit ermöglicht es dem Family Office, seine Dienstleistungen jederzeit an die sich verändernden Bedürfnisse der Familie anzupassen.
Wie Sie ein unabhängiges Family Office erkennen
Anhand einer Reihe von Faktoren können Sie überprüfen, ob ein Family Office tatsächlich unabhängig arbeitet: So sind unabhängige Strukturen wichtig. Nur wenn die Familie sicher sein kann, dass sie Informationen teilen kann, ohne dass diese an Dritte weitergegeben werden, kann Vertrauen entstehen. In diesem Zusammenhang ist auch auf konsequenten Datenschutz zu achten: Hier geht es nicht allein um das rein technische Schützen von Daten. Wichtig ist es auch, dass das Family Office nicht in übergeordnete Strukturen eingebunden ist.
Denn auch wenn die Daten dann formal getrennt wären, könnten Sie nicht mit Sicherheit sagen, dass kein Austausch mit Partnerorganisationen stattfindet – ein nicht zu unterschätzendes Risiko. Unabhängige Family Offices zeichnen sich weiterhin dadurch aus, dass sie in der Regel eine niedrige Mitarbeiterfluktuation aufweisen, auf mögliche Interessenkonflikte stets offen und transparent hinweisen und mit klaren und fairen Gebühren arbeiten. Eine All-in-Gebühr, die alle Leistungen umfasst, vermeidet Fehlanreize und gewährleistet eine auskömmliche und faire Vergütung.
Welchen Mehrwert ein unabhängiges Family Office bringt
Anders als Anbieter, die kurzfristige Absatz- und Umsatzziele verfolgen, kann ein unabhängiges Family Office seine Strategien über viele Jahre, wenn nicht sogar Jahrzehnte hinweg umsetzen, ohne von Trends, kurzfristigen Marktbewegungen oder externen finanziellen Interessen beeinflusst zu werden. Dies macht das unabhängige Family Office zum geeigneten Partner für generationenübergreifende Planung, was die Berücksichtigung von langfristigen Zielen ebenso einschließt wie die Ausbildung und Einbindung der nächsten Generation.
Ein unabhängiges Family Office spielt seine Stärken zudem in den Bereichen Risikomanagement und nachhaltiges Wachstum aus: Es kann Risiken besser managen, indem es eine diversifizierte Anlagestrategie entwickelt, die ausschließlich auf die Ziele und das Risikoprofil der Familie ausgerichtet ist. So können Vermögensklassen und Anlagen berücksichtigt werden, die vielleicht nicht immer den Zeitgeist treffen, aber dennoch hervorragend zur Allokation des Vermögens passen bzw. einen besonderen Nutzen für das Vermögen stiften. Dies schafft die Grundlage für nachhaltiges Vermögenswachstum, das nicht von kurzfristigen Marktveränderungen oder externen Zwängen abhängig ist.
Ein weiterer Mehrwert: Strategisch arbeitende Family Offices mit langem Planungshorizont können sicherstellen, dass ethische und moralische Werte nicht nur innerhalb der Familie berücksichtigt werden, sondern sich auch in der Verwaltung des Vermögens widerspiegeln. Beispielsweise können sie Nachhaltigkeit in der Investmentstrategie berücksichtigen, ohne in Finanzprodukte oder Unternehmen investieren zu müssen, die nicht mit den Überzeugungen der Familie übereinstimmen – was bei größeren Finanzinstituten nicht auszuschließen ist. Unabhängigkeit ist auch eine wichtige Voraussetzung, um philanthropische Aktivitäten und soziales Engagement genau so umzusetzen, wie es sich die Familie wünscht.
Fazit
Die Unabhängigkeit eines Family Offices ist der entscheidende Faktor für den langfristigen Erfolg in der Steuerung des Familienvermögens. Sie bietet Schutz vor Interessenkonflikten, ermöglicht maßgeschneiderte und nachhaltige Anlagestrategien und trägt zur Bewahrung der Werte und des Vermögens der Familie bei. In der Unabhängigkeit liegt auch der Unterschied zu einem Investmentberater, der an Produkten verdient und eigene Interessen verfolgt. Diesem Unterschied sollte bei der Auswahl einen Family Offices starkes Gewicht zukommen – im Sinne der Familie und des Vermögens. Dazu muss eine Reihe von Voraussetzungen – ausgehend von klaren Strukturen über Transparenz bis hin zur richtigen Ausgestaltung der Gebühren – erfüllt werden.
Das Hamburger Family Office Tertium erfüllt alle diese Rahmenbedingungen: Mit einem Fokus auf Unabhängigkeit erarbeitet es komplexe Vermögensstrategien, ohne auf eigene Produkte oder Provisionszahlungen zurückzugreifen. Mandanten steht dabei das volle Spektrum an Assetklassen zur Verfügung, von liquiden Strategien über Immobilieninvestments bis hin zu Private Equity. Darüber hinaus begleitet Tertium die Mandantenfamilien bei Nachfolgekonzepten, Family Governance Lösungen, administrativen Sekretariatsleistungen und als Sparringspartner für besondere Situationen.
Tertium-Geschäftsführer Volker Pengel erläutert Ihnen gerne im persönlichen Gespräch, welche Vorteile Unabhängigkeit für Ihr Vermögensmanagement bietet:
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